Что такое биржа криптовалют?

Биржи криптовалют

Криптовалютная биржа – это виртуальная площадка, предназначенная для осуществления торгово-обменных операций с цифровыми и фиатными деньгами. Здесь можно произвести обмен одной криптовалюты на другую, купить биткоин, заплатив за него обычной банковской карточкой, или наоборот, продать электронные деньги, получив взамен доллары, фунты, рубли, евро.

Разница между валютными, фондовыми и криптовалютными биржами

Основное отличие криптовалютного рынка от фондового и валютного заключается в значительно большей волатильности первого. Стоимость виртуальных монет может за короткие промежутки времени меняться на такие значения, которые не характерны для ценных бумаг или СКВ. Например, в начале декабря 2017 биткоин менее, чем за неделю подорожал в полтора раза, после чего за несколько дней потерял почти четверть от новой цены, а в целом за 2017 год курс биткоина увеличился в цене почти в полтора десятка раз.

Благодаря такой волатильности торговля криптовалютой на бирже дает возможность людям, не обладающим значительными капиталами, получать существенную прибыль. Тогда как для ощутимого заработка на фондовых и валютных биржах обычно необходимо изначально обладать серьезными суммами денег. В то же время из-за высокой волатильности криптотрейдинг сопряжен с опасностью потери вложенных средств при использовании рискованных стратегий и ошибках в прогнозировании.

Как торговать на бирже криптовалют

Принцип трейдинга на рынке виртуальных денег достаточно прост, однако для того, чтобы на регулярной основе получать от этого занятия прибыль, необходимо приложить немало усилий для изучения стратегий торговли и принципов функционирования этого специфического рынка. Кроме того, нужно обладать хорошей выдержкой и умением сохранять голову холодной в самых критических ситуациях, когда приходится действовать быстро, но осмысленно, чтобы не потерять все свои инвестиции.

Процесс трейдинга включает в себя следующие этапы:

1. Выбор подходящей площадки.

Рост популярности криптоденег обусловил многократное увеличение числа криптовалютных бирж на любой вкус и с различным функционалом. Так, если еще несколько лет назад найти площадку, где торговать Ripple, было достаточно проблематично, так как многие сервисы ограничивались использованием одного лишь биткоина, то сегодня выбор валют на большинстве бирж просто огромен.

Выбирать следует работу на крупных проектах, имеющих положительную репутацию и хорошие отзывы трейдеров. Важный момент для отечественных пользователей – наличие удобных для пополнения баланса платежных систем. Например, некоторые позволяют использовать для этих целей такие популярные у нас системы электронных денег, как Qiwi, Яндекс.Деньги и Webmoney, тогда как для работы на отдельных иностранных биржах необходимо наличие аккаунтов в не самых удобных для россиян платежных системах, например, Paypal.

Для кого-то может быть важным наличие русскоязычной версии сайта, так что на этот момент также следует обращать внимание. Однако все-таки желательно иметь хотя бы базовые знания английского языка, так как на иностранных ресурсах объем торгов значительно выше, а, значит, и больше возможностей для спекулятивных действий.

2. Регистрация и внесение средств на счет.

Торговля криптовалютой может быть начата только после прохождения регистрационного процесса, который имеет ряд отличий на различных площадках. В частности, небольшим ресурсам может быть достаточно указания ФИО и e-mail, тогда как более крупные и серьезные биржи обычно требуют внесения более детальной информации о пользователе, включая паспортные данные. Это следует воспринимать не как покушение на конфиденциальность, а как необходимую меру безопасности.

Пополнение баланса на разных биржах может производиться различными способами и с неодинаковой комиссией, это необходимо учитывать еще на этапе поиска площадки для трейдинга.

3. Выбор валютной пары.

Различные сервисы предлагают своим клиентам разное количество валютных опций для торговли. Если найти площадку, где купить биткоин, совсем несложно, так как с ним работают все криптобиржи, то наличие на конкретной бирже менее популярных криптоденег необходимо обязательно уточнять.

Вести торговлю целесообразно исключительно теми валютами, которые хорошо знакомы и о которых можно найти достаточно информации, чтобы иметь возможность прогнозировать их поведение в различных ситуациях под влиянием определенных факторов.

Делать выбор в пользу приобретения той или иной валюты необходимо при наличии тенденции к увеличению ее цены.

4. Заполнение ордера на приобретение валюты.

При постановке заявки на покупку криптоденег можно либо согласиться с курсом, предлагаемым рынком, и приобрести у других пользователей желаемую валюту, либо самостоятельно выставить оптимальный для себя курс.

Крайне важно уметь грамотно управлять своим депозитом, распределяя средства на покупку различных валют, не вкладывая все в одну.

5. Анализ рыночной ситуации и закрытие сделки по продаже.

После того, как приобретена определенная сумма криптовалюты, трейдеру остается только ждать оптимального момента для ее продажи выгодной цене. При этом закрывать сделку следует в тот момент, когда актив все еще дорожает, не пытаясь непременно поймать пиковое значение, так как это удается крайне редко.

Заработок на арбитраже

Помимо классического трейдинга, получать прибыль за счет активности на криптовалютном рынке можно путем так называемого арбитража. Это понятие подразумевает заработок на разнице между ценой одной и той же виртуальной валюты на разных торговых площадках. Принцип получения прибыли в данном случае предельно прост: необходимо покупать криптомонеты на той бирже, где их цена минимальна, продавая на той, где она максимальна. Этот вид заработка не требует углубленного изучения механизмов трейдинга и мониторинга ситуации на рынке. Все что нужно – действовать максимально быстро, чтобы успеть до изменения котировок.

Само явление арбитража является уникальным именно для криптовалютного рынка и обусловлено отсутствием централизованного регулирующего органа, единого ценового стакана, невысокой скоростью проведения транзакций, высоким уровнем волатильности, а также иными его специфическими особенностями и характеристиками.

Лучшие биржи криптовалют

Среди огромного количества торговых площадок, позволяющих заключать сделки с криптовалютами, репутацию наиболее надежных получили следующие ресурсы:

1. Poloniex. Криптобиржа, считающаяся одной из крупнейших и популярнейших в мире. Взимаемая за совершение сделок комиссия колеблется в пределах 0,1-0,25% в зависимости от объема и типа операции.

  • удобный для работы интерфейс;
  • широкие возможности сортировки;
  • высокоинформативные графики;
  • возможность ведения маржинального трейдинга с плечом;
  • сохранение истории заключенных сделок;
  • наличие инструментов анализа;
  • оперативная техподдержка.
  • невозможность внесения средств на счет с банковских карт и счетов;
  • подверженность частым Ddos-атакам;
  • отсутствие приложения для трейдинга с мобильных девайсов;
  • невозможность регистрации пользователей из России.
Читайте также:
ТОП-5 криптовалютных бирж 2021 года

2. Binance. Данная площадка предназначена главным образом для торговли биткоинами. Имеет множество положительных отзывов, в том числе от трейдеров из России.

  • удобный русский интерфейс;
  • широкий функционал с множеством полезных инструментов;
  • большое количество валютных пар;
  • высокая степень безопасности.

Основной недостаток этого сервиса заключается в том, что большая часть валют торгуются в паре исключительно с биткоином.

3. Kraken. Биржа криптовалют, рейтинг надежности которой является одним из наиболее высоких, за что ей отдают предпочтение многие профессиональные трейдеры.

  • возможность использования фиатных денег для пополнения баланса;
  • высокая степень безопасности;
  • возможность осуществления маржиналной торговли;
  • наличие мобильного приложения (для девайсов Apple).
  • невозможность регистрации российских пользователей;
  • наличие только англо- и японоязычного интерфейсов;
  • необходимость прохождения полной верификации перед началом торговли.

4. Bittrex. Популярная площадка для торговли различными видами криптомонет, не требующая верификации, за исключением случаев пополнения баланса с помощью фиатных денег.

  • простой и понятный интерфейс с поиском;
  • хорошо продуманная система безопасности;
  • качественный набор инструментов для анализа.
  • невозможность использования кредитного плеча;
  • наличие фиксированной комиссии;
  • возможное возникновение проблем при регистрации трейдеров из России.

5. Livecoin. Популярная криптобиржа с русским интерфейсом и широкими опциями по вводу средств. Взимает незначительную комиссию в размере до 0,2%, которая уменьшается с увеличением объемов торгов.

  • возможность трейдинга без верификации;
  • наличие поддержки русского языка;
  • возможность холодного хранения средств;
  • наличие опции формирования отложенных сделок.

Основной минус данной площадки заключается в небольших объемах торгов. Но в целом, многие российские трейдеры и эксперты отрасли, определяя лучшие криптобиржи, неизменно включают Livecoin в топ-список.

6. EXMO. Еще одна крайне востребованная среди пользователей из России торговая площадка с широкими возможностями пополнения баланса и отличным инструментарием для опытных трейдеров.

  • возможность использования фиатных денег и различных электронных валют для пополнения счета;
  • отсутствие обязательной верификации, за исключением случаев вывода на банковские карты;
  • быстрое выполнение любых операций;
  • отличная техподдержка.

К незначительным минусам можно отнести не самый широкий перечень криптовалют для трейдинга.

7. Bitfinex. Одна из крупнейших площадок для торговли виртуальными валютами.

  • наличие русскоязычного интерфейса;
  • возможность работы через мобильные приложения;
  • высокий уровень безопасности;
  • большое количество пользовательских настроек.
  • обязательная верификация перед началом работы;
  • высокая комиссия при выводе средств на карту.

Ситуация в сфере криптовалютной торговли меняется крайне стремительно: регулярно появляются новые площадки, меняются правила, добавляются новые опции для трейдинга. Люди, желающие извлекать из данной деятельности максимальную прибыль, должны постоянно держать руку на пульсе и пользоваться услугами только тех бирж, которые предлагают наиболее выгодные условия и имеют безупречную репутацию.

Что такое биржа криптовалют?

  1. Суть и определение
  2. Как появились биржи криптовалют
  3. Виды и особенности
  4. Принцип работы
  5. Как выбрать биржу криптовалюты
  6. Как работать
  7. Лучшие биржи криптовалют — рейтинг

Биржа криптовалют — специальная платформа, предлагающая пользователям криптосети широкий набор функций. Здесь доступен обмен виртуальных монет между собой и на фиатные деньги, покупка и продажа, заработок на разнице курсов. В отличие от обменных пунктов участники бирж получают больше возможностей с позиции выгоды и функционала. Многие сервисы позволяют не только проводить операции с криптовалютой, но и хранить ее на внутренних бумажниках. Ниже рассмотрим, в чем особенности таких площадок, как они появились и какие виды бывают. Поговорим о принципах работы сервисов и выделим лучшие из них на декабрь 2018 года.

Что такое биржа криптовалют — суть и определение

В 2009 году появилась первая криптовалюта Bitcoin, отличающаяся от фиатных денег особым построением, анонимностью, высокой скоростью транзакций и низкой комиссией. С ростом популярности возникла потребность в криптовалютных биржах — специальных площадках, где пользователи обменивались одни виртуальные монеты на другие или на фиатные деньги (доллары США, рубли, юани и прочие). Участники криптосети добывали монеты с помощью майнинга, а после конвертировали их на специальной площадке.

Сегодня каждый участник криптовалютного сообщества знает о существовании бирж криптовалют, что это такое, и в чем особенности. Простыми словами — это место для выгодной конвертации виртуальных монет в разных направлениях. При этом функционал напрямую зависит от биржевой площадки и ее вида.

Как появились биржи криптовалют?

Первая биржевая площадка появилась 6 февраля 2010 года и называлась Bitcoin Market. Этот сервис был «пробой пера» и имел ограниченные возможности, поэтому представители криптовалютного сообщества считают «первопроходцем» биржу Mt.Gox, открытую 17 июля 2010 года. Ее создателем является Джек Маккалеб. Как только он услышал о Биткоине, сразу сделал приложение и разметил его на специальном домене. Биржа Mt.Gox стала единственным сервисом для купли/продажи и обмена виртуальной валюты.

Нововведение заинтересовало ряд крупных инвесторов, оценивших потенциал криптовалютного рынка. С каждым днем биржа набирала обороты, увеличивалась активность торговли, повышался спрос на виртуальную валюту. Уже в первый день появления площадки удалось продать только 20 BTC, а через три месяца оборот вырос почти в 10 раз (до 200 тысяч монет). Каждую неделю в сделках купли/продажи участвовало 50 000 BTC, а через год (осенью 2011 года) суточный объем торгов достиг отметки в 27,5 тысяч Биткоинов.

Несмотря на рост популярности, Маккалеб решил бросить проект, и весной 2011 года объявил о желании заняться другими проектами. Новым владельцем стал программист из Франции Марк Карпелес.

В дальнейшем с ростом популярности Биткоина увеличилось и число криптовалютных площадок, а сегодня их количество исчисляется несколькими десятками.

Виды и особенности бирж криптовалют

По назначению выделяется несколько типов биржевых криптовалютных сервисов:

  • Для обмена цифровых денег на мировые или национальные фиатные деньги.
  • Конвертация виртуальных монет друг с другом.
  • Обмен конкретных форков Биткоина.

С развитием криптовалютной сферы грань между типами биржевых площадок стерлась. Почти все биржи обладают широким функционалом и позволяют проводить большой спектр операций в разных направлениях.

  • Читайте также обзор ТОП-5 официальных бирж криптовалют.

Сегодня криптовалютные биржи отличаются по функциональным возможностям, а именно:

    Выбор виртуальных монет. Начинающие площадки, как правило, работают с небольшим набором криптовалют и фиатных денег. Пользователям доступно несколько десятков или сотен пар. С ростом популярности и рейтинга возможности криптовалютной площадки также возрастают.

Читайте также:
Обзор криптовалютной биржи 50Х

Особенности вывода. Биржи различаются по числу монет, доступных для вывода на кошельки. Как правило, это Биткоин, Лайткоин, Эфир и другие коины. У популярных площадок этот перечень исчисляется десятками видов виртуальных и фиатных денег. Некоторые криптовалютные сервисы позволяют выводить только обычную валюту, а виртуальные деньги приходится обменивать.

Размер комиссии. Каждая площадка устанавливает индивидуальные требования касательно платы за операцию купли/продажи или вывода криптовалюты. Сервис может взимать комиссию только с получателя монет или обоих участников сделки. Иногда плата берется за ввод и вывод денег.

Необходимость верификации. Биржевые площадки отличаются по возможности ведения торгов без раскрытия личности. Как правило, анонимные пользователи имеют доступ к ограниченному функционалу. Лимиты снимаются после идентификации.

Уровень безопасности. Биржи различаются по степени защиты личного кабинета и данных пользователей. В одних сервисах для входа достаточно указать пароль, а у других требуется двухфакторная аутентификация. Имеются и более сложные способы проверки пользователя.

Варианты ввода-вывода. Биржи различаются по числу способов ввода цифровых и фиатных денег, а также способам их вывода на разные платежные системы.

Объемы торгов. На начинающих площадках суточные объемы не превышают нескольких миллионов долларов, а на крупных биржах с высоким рейтингом они достигают нескольких миллиардов.

  • Дополнительные функции. Криптовалютные биржи различаются по возможностям для клиентов. Многие площадки предлагают маржинальную торговлю, возможность участия в реферальных программах, начисление процентов на хранимую криптовалюту и так далее.
  • Кроме того, биржи криптовалют различаются по языку оформления, интерфейсу, скорости и способам связи с технической поддержкой, расположению сервисов и так далее.

    Принцип работы бирж криптовалют

    Вне зависимости от типа и функционала биржевые площадки работают по похожему принципу. Алгоритм действий такой:

      Прохождение регистрации. На начальном этапе достаточно ввода логина и пароля с подтверждением e-mail. В дальнейшем может потребоваться идентификация личности с проверкой личных данных пользователя.

    Пополнение счета. Для начала торгов необходимо внести средства на счет — криптовалюту или фиатные деньги. На большей части биржевых площадок комиссия за зачисление денежных средств не взимается, а вот за вывод придется отдать от 1 до 7 %. Размер комиссионного платежа зависит от варианта вывода денежных средств и выбранной платежной системы.

    Оформление заявки на куплю-продажу выбранного актива. В зависимости от ситуации пользователь совершает сделку по текущей рыночной цене или выставляет свою стоимость, дожидаясь ее выполнения. Некоторые площадки имеют внутренний сервис для конвертации криптовалют между собой или на фиатные деньги, что позволяет моментально совершить обмен.

  • Вывод денег на криптовалютный кошелек, электронную платежную систему или банковскую карту. Можно оставить деньги на внутреннем бумажнике биржи, но длительное хранение не рекомендуется (приватные ключи находятся в распоряжении владельцев таких площадок). Известны случаи, когда владельцы биржевых площадок «замораживали» счета или прекращали деятельности, не выплачивая средства пользователям.
  • Биржа криптовалют удобна для всех участников и владельцев. Первые получают возможность для обмена и торгов виртуальных монет с возможностью заработка, а вторые — прибыль на комиссиях на транзакциях.

    Как выбрать биржу криптовалюты?

    Для правильного выбора площадки важно знать принцип работы бирж криптовалют, что это, и чем они отличаются друг от друга. Во избежание ошибок эксперты рекомендуют обращать внимание на такие факторы:

      Размер комиссии. Чем ниже этот показатель, тем лучше. Стоит учесть, что некоторые биржевые площадки снижают комиссионный платеж за обменные операции и повышают за вывод денег. Расходы нужно рассчитывать в комплексе, с учетом интересующей криптовалюты (той, с которой будет проводиться операция).

    Ограничения на вывод. Некоторые биржи устанавливают ограничения на суммы ввода-вывода криптовалюты или фиатных денег.

    Количество пар. Хорошие площадки предлагают большой выбор валютных пар, что открывает дополнительные возможности для конвертации и заработка.

    Верификация. Некоторые сервисы ограничивают функционал до момента, пока пользователь не введет личные данные и не подтвердит их. Такой процесс называется верификация. При совершении операций с небольшими суммами раскрывать свою личность, как правило, не требуется.

    Надежность. Об этом параметре можно судить, если изучить отзывы о бирже для криптовалюты, узнать, сколько она работает, и где расположены офисы.

    Интерфейс. Для пользователей из СНГ важный момент — наличие русского языка. Не меньшее значение имеет удобство пользования и наглядность информации.

    Число способов ввода-вывода. Чем больше возможностей предоставляет система, тем лучше. Важно, чтобы пополнение и вывод были доступны с применением криптовалютных кошельков, ЭПС, банковских карт и прочих методов.

  • Безопасность. Большой плюс, если биржа криптовалют требует двухфакторной аутентификации и предлагает дополнительные способы защиты денежных средств клиента.
  • Выбор зависят от целей, которые преследует участник сети:

      Для трейдера важно число пар, наличие дополнительных инструментов, удобство изучения графиков и безопасность.

  • Для простого участника — наличие необходимой пары, скорость вывода конвертируемых монет, ограничения на вывод, наличие верификации и прочие.
  • При поиске биржевой площадки стоит комплексно подходит к ее оценке.

    Как работать на биржах криптовалют?

    Перед использованием биржевой площадки важно работаться с инструментами, имеющимися в распоряжении пользователя:

      График — специальная «картинка», отражающая информацию о движении курсовой цены выбранной криптовалюты или фиатных денег. По нему можно оценить спред — разницу между куплей и продажей монет. Один из способов отображения — японская свеча. Фигура состоит из тела (широкой части), а также линий сверху и снизу, отражающих диапазон цен между открытием и закрытием.

    Приказы на покупку или продажу. Информация об ордерах собирается в так называемом «стакане» — таблице с данными о количестве монет и заявленной цене. Анализ информации позволяет оценить спрос на определенную монету или найти участника, предлагающего подходящие условия для проведения сделки. Информация в стакане появляется после создания приказа пользователем, а далее стартует процесс ожидания второго участника.

    Поддержка и сопротивление — специальные уровни, ограничивающие минимальный и максимальный параметр цены. Линия поддержки проходит в нижней части и прорисовывается по минимальным параметрам стоимости. Уровень сопротивления работает по противоположному принципу — он ограничивает максимальные цены.

  • Объем торгов — параметр, отражающий сумму совершенных операций на биржевой площадке. Выражается в долларах или рублях. На криптовалютных сервисах, как правило, используются сведении о числе операций, находящихся под ценовым графиком и отражаемых в виде столбцов с указанием количества сделок за определенный период времени.
  • Читайте также:
    Официальные биржи криптовалют: ТОП-5 сервисов

    В процессе трейдинга на бирже криптовалют применяется два типа анализа — фундаментальный и технический. В первом случае анализируются новости, экономические и политические составляющие, влияющие на курсовую цену. Во второй ситуации подразумевается работа с учетом истории движения цены и формирования паттернов. Задача трейдера заключается в контроле цены, своевременной покупке и продаже монет.

    Биржа криптовалют для начинающих, как правило, играет роль простого обменника — сервиса для конвертации виртуальных и фиатных денег. Если площадки применяется для заработка, важно учесть следующие правила:

      Нельзя поддаваться эмоциям. Участник торгов должен сохранять самообладание, контролировать свои действия и быть максимально хладнокровным.

    При открытии ордера рекомендуется ставить не больше 5–10 % от размера депозита. Такой подход исключает потерю монет и позволяет меньше переживать в процессе торгов.

    Работая на криптовалютной бирже, важно полагаться только на свои силы и знания. Оптимальный вариант — контроль движения цены по фундаментальным и техническим признакам. Продажа и покупка криптовалюты должна осуществляться с учетом стратегии.

  • Оптимальный вариант — использование нескольких валютных пар. Если работать лишь с одной криптовалютой, повышается риск прогореть и остаться без денежных средств.
  • Полезные черты характера для трейдера:

      Отсутствие жадности. В процессе торгов роста или снижения цены необходимо действовать оперативно и фиксировать прибыль. Если ждать большего дохода, можно потерять деньги.

    Терпение. Хороший трейдер умеет наблюдать за графиком и дожидаться оптимального момента для проведения операции. Не нужно использовать любое колебание цены для заработка — важно действовать наверняка.

  • Внимание. В процессе торгов рекомендуется смотреть на стакан заявок, оценивать технические и фундаментальные факторы. Также стоит уделить внимание капитализации монет и объему торгов.
  • Учитывая эти особенности, шансы заработать на криптовалютной бирже или с выгодой провести конвертацию возрастают.

    Лучшие биржи криптовалют — рейтинг

    При выборе биржевой площадки важно ориентироваться на проверенные сервисы, отличающиеся с позиции надежности, безопасности, объему торгов и других факторов. Выделим ТОП-5 биржевых площадок в СНГ, имеющих лучшие показатели:

      Binance.com — удобная биржевая площадка с возможностью выбора русского интерфейса. Здесь предложен большой выбор валютных пар, взимаются небольшие сборы за ввод и ввод денег. Сервис работает с 2017 года, а главный офис находится в Гонконге. Действующая технология торгов позволяет обработать около 1,5 миллиона приказов в секунду. Особенности биржи — лидирующие позиции по объему торгов, низкая комиссия за сделку (0,1 %), поддержка популярных виртуальных монет, наличие приложения для мобильных устройств, отсутствие платежа за ввод криптовалюты.

    Exmo.com — биржевая площадка, полюбившаяся многими пользователями из СНГ. Она ведет деятельность с 2013 года, что является дополнительным свидетельством ее надежности. Здесь предусмотрены высокие требования к безопасности, низкая комиссия за операцию, большой выбор вариантов ввода и вывода средств со счета. Внутренние переводы занимают несколько секунд, а перечисление денег на ЭПС или карту проходят в течение получаса.

    Livecoin.net — крупная биржевая площадка, пользующаяся спросом среди жителей стран СНГ. Она отличается удобным интерфейсом, позволяет выводить деньги в долларах и рублях, имеет необходимый набор валютных пар (около 200) и повышенный уровень защиты пользователей. Комиссия за операцию составляет от 0,1 до 0,2 %.

    Yobit.net — удобная биржевая платформа, поддерживающая большой выбор валютных пар (больше 1000) и предлагающая пользователям широкий функционал. Здесь можно торговать виртуальными монетами, находящими на стадии первичного размещения. Особенности — почти мгновенный ввод и вывод денег, наличие в распоряжении редких виртуальных монет, небольшой комиссионный платеж (до 0,2 %). Предусмотрена двухфакторная защита и бонусы для трейдеров.

  • Poloniex.com — проверенная временем биржа, созданная в 2014 году. Благодаря надежности и развитию, она быстро вышла в лидеры и стала одной из наиболее востребованных площадок среди пользователей криптосети. Здесь зарегистрировано больше 45 000 человек, а оборот превышает 350 миллионов долларов в сутки. Имеется большой выбор валютных пар (больше 100) и широкий выбор удобных инструментов.
  • Указанные биржевые площадки — «капля в море» криптовалютных сервисов. Но их достаточно, чтобы опробовать преимущества конвертации на бирже и почувствовать себя в роли трейдера криптовалют.

    Видео о ТОПе-5 бирж криптовалют:

    Зачем инвестировать в криптобиржи и сколько на этом можно заработать

    Что такое криптобиржа и сколько их на рынке

    Криптобиржа — это биржа, на которой можно покупать и продавать криптовалюту: биткоин (BTC), эфириум (ETH), XRP, популярный сегодня DogeCoin и так далее. Криптовалют сегодня больше 5 тысяч, бирж — более 300. Как и в любом бизнесе, основное внимание привлекают лидеры рынка — топ-5 по объему торгов: Binance, Huobi Global, Coinbase, Kraken и Bitfinex. Пользователи Binance, например, за сутки покупают и продают криптовалюту на 64 миллиарда долларов — в пересчете на год это больше, чем доходы федерального бюджета России.

    На чем зарабатывают криптобиржи

    Сегодня криптобиржи зарабатывают в основном на комиссиях с покупки и продажи криптовалют, а также на хранении криптовалют институциональных инвесторов (инвестиционных фондов и управляющих компаний). Чем чаще совершаются транзакции и чем больше суммы, тем больше прибыль. Именно поэтому для криптобирж выгодна волатильность, то есть скачки котировок криптовалюты вверх и вниз. Когда биткоин за день дорожает на 30%, а затем резко дешевеет на 20%, владельцы криптобирж «потирают руки». Впрочем, им все же выгоднее рост стоимости криптовалют, поскольку он привлекает новых инвесторов и трейдеров.

    За прошлый год — с апреля 2020 по апрель 2021 года — биткоин, эфириум и другие криптовалюты рекордно подорожали, что напрямую отразилось на выручке и чистой прибыли криптобирж. 13 мая криптобиржа Coinbase опубликовала финансовую отчетность за первый квартал 2021 года. Цифры впечатляют: чистая прибыль компании в первом квартале в 24 раза превысила тот же показатель за первый квартал 2020 года.

    Зачем инвестировать в криптобиржи: потенциал доходности

    Обычно инвесторы оценивают потенциал публичной компании по ее исторической доходности с поправкой на будущий рост. В случае криптобирж этого сделать нельзя, поскольку этот бизнес слишком молодой, но можно оценить потенциал крипторынка в целом и его игроков в частности. Стоит пояснить, что крипторынок — это не только криптовалюты, но и смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps), децентрализованные финансы (DeFi) и «хайповые» невзаимозаменяемые токены (NFT). Криптография и блокчейн — огромная индустрия, которая только зарождается и способна кардинально изменить нашу жизнь в ближайшие десятилетия.

    Читайте также:
    Полный обзор платформы LocalBitcoins

    Глобально будущее криптобирж зависит от будущего блокчейна и криптографии в целом — а этот рынок, по оценкам аналитиков, вырастет многократно. Об этом, в частности, говорят аналитики Goldman Sachs — они же прогнозируют рост стоимости акций криптобиржи Coinbase на 36% за следующие 12 месяцев. Разумеется, на таком относительно коротком горизонте блокчейн еще не успеет завоевать мир, а Coinbase не успеет извлечь из этого выгоду. Зато ожидается увеличение главной статьи доходов криптобиржи — комиссий с торговых операций за счет постоянного роста пользователей.

    Действительно, количество активных адресов в блокчейне постоянно увеличивается. Что особенно важно — биткоин и другие криптовалюты все чаще покупают не только частные, но и так называемые институциональные инвесторы: инвестиционные фонды и управляющие компании. Так, в октябре 2020 года инвестиционная компания Stone Ridge, которая управляет активами на 10 миллиардов долларов, объявила о покупке 10 тысяч биткоинов. Более известные широкой аудитории примеры — покупка криптовалюты компаниями Tesla, Square и MicroStrategy: в частности, Tesla приобрела биткоинов на 1,5 миллиарда долларов.

    Фото: Alesia Kozik/ Pexels

    Риски инвестиций в криптобиржи: что там с биткоином?

    В апреле этого года Coinbase Global, Inc. вышла на американскую биржу (тикер COIN): стоимость ее акции стартовала с 381 доллара, что равносильно капитализации в 100 миллиардов долларов. Это больше, чем у любой другой американской биржи, включая мировых гигантов NYSE и Nasdaq (на последней акции Coinbase как раз и торгуются). К 19 мая, однако, стоимость акций Coinbase снизилась до 210 долларов. Отчасти это было ожидаемо, так как компания выходила на рынок путем прямого листинга, а не классического IPO. DPO (direct listing, прямой листинг) обычно влечет за собой большую волатильность котировок.

    Однако у падения акций Coinbase была и другая, неожиданная причина — обвал биткоина. 18 мая правительство Китая запретило финансовым организациям страны предоставлять услуги по хранению криптовалюты и операциям с ней, а также выпускать продукты, связанные с цифровыми активами. Китай — крупнейший рынок криптовалют, поэтому новость вызвала бурную негативную реакцию у инвесторов и трейдеров. Зависимость от котировок криптовалют — главный риск инвестиций в криптобиржи сегодня. В худшем случае все криптовалюты окажутся под запретом: периодически правительства тех или иных стран заявляют о намерении объявить их вне закона.

    Впрочем, эти сообщения отчасти уравновешиваются позитивными событиями вроде запуска биткоин-транзакций платежной системой Visa или заявления Рэя Далио — управляющего крупнейшим в мире хедж-фондом и самого известного инвестора после Уоррена Баффета — о том, что он владеет «некоторым количеством» биткоина и считает его хорошим инструментом защиты от инфляции. На фоне позитивных сигналов стоимость биткоина, а вместе с ней и стоимость акций Coinbase, ожидаемо пошла вверх. Зависимость от новостного фона и высокая волатильность — риски, о которых инвестор в криптобиржи должен знать и которые должен брать на себя.

    При этом покупать акции криптобирж менее рискованно, чем покупать биткоин или другую криптовалюту. В инвестициях есть правило диверсификации: если инвестор вложил весь свой капитал в один актив, он может потерять все. Если в портфеле 30 различных активов в равных долях, вероятность потери уменьшается пропорционально. Криптобиржи зарабатывают на торговле множеством криптовалют, не только биткоином. Кроме того, они получают доход и с покупки, и с продажи, а значит, не зависят напрямую от падения или взлета конкретной валюты.

    На длительном горизонте зависимость между стоимостью криптовалют и прибылью криптобирж, во всяком случае крупнейших, будет уменьшаться, ведь они станут бенефициарами развития блокчейн-экономики в целом.

    В какие криптобиржи можно инвестировать прямо сейчас

    Пока на бирже можно купить акции только одной криптобиржи (тавтологии здесь, как ни старайся, не избежать) — Coinbase (Nasdaq: COIN). Однако о планах провести IPO или DPO в следующем году уже заявил исполнительный директор Kraken Джесси Пауэлл. Kraken входит в топ-5 мировых криптобирж и является ближайшим конкурентом Coinbase. У акций Kraken большой потенциал роста — более сотни процентов— хотя бы потому, что она единственная из криптобирж, получившая банковскую лицензию, то есть допущенная в классическую финансовую систему США.

    Больше текстов о политике и обществе — в нашем телеграм-канале «Проект “Сноб” — Общество». Присоединяйтесь

    ТОП бирж криптовалют на русском

    Cryptothemarket собрал рейтинг бирж и обменников 2021 года по объему торгов, надежности и отзывам трейдеров

    Basic Attention Token BAT

    Binance Coin BNB

    1. Биржа или обменник: что выбрать?
    2. Выбор лучшей биржи криптовалют с помощью рейтинга и отзывов
    3. Топ официальных сайтов бирж криптовалют
    4. Торговые комиссии и вывод денег в рублях
    5. Дополнительные критерии выбора биржи для рублевой торговли

    Значительный интерес к криптовалютам привел к появлению большого количества рейтингов бирж криптовалют и обменников, специализирующихся на торговле этими активами. Такое разнообразие с одной стороны является преимуществом, но с другой существенно усложняет задачу выбора самой лучшей площадки особенно для новичков.

    У нас вы узнаете, как выбрать подходящую биржу криптовалют на русском, на что стоит обратить внимание, а также расскажем обо всех нюансах, связанных с работой таких платформ.

    Биржа или обменник: что выбрать?

    Биржа — выбор для тех, кто хочет получать прибыль от постоянной торговли и самостоятельно устанавливать цену на свой актив. Аудитория: трейдеры, совершающие много сделок.

    Обменник — подойдет тем, кто хочет просто и быстро купить или продать криптовалюту по курсу, приближенному к рыночному. Не разбираясь при этом в нюансах и торговом интерфейсе биржи, который, как правило, сложен для новичка. Аудитория: долгосрочные и среднесрочные инвесторы/спекулянты.

    А теперь самое главное: Все топ биржи из нашего рейтинга выше имеют функции и биржи и обменника. Соответсвенно, на них вы сможете, как торговать, так и быстро обменять свой фиат(деньги с карты) или крипту через функционал обменника, который доступен после регистрации.

    Читайте также:
    Обзор биржи Binance, торговой платформы, сети и криптовалюты

    Выбор лучшей биржи криптовалют с помощью рейтинга и отзывов

    Если вы задаетесь вопросом, на какой бирже купить криптовалюту, то основным показателем, на который стоит обратить внимание – нахождение биржи криптовалют в топ 10 рейтинга, а также положительные отзывы о ней со стороны пользователей. Причем чем более высокую позицию занимает площадка, тем больше шансов, что она действительно предоставляет качественные услуги обмена криптовалюты.

    Еще один важный критерий – отзывы пользователей. Именно комментарии клиентов таких площадок дают возможность понять все аспекты и нюансы работы с платформой. Встретить криптобиржу только с положительными отзывами сложно. Рекомендуется обращать внимание на площадки, у которых количество положительных комментариев преобладает над негативными.

    К ключевым можно также отнести и такой параметр, как информация о площадке. Лучшие криптовалютные биржи предлагают исчерпывающие сведения о команде своих создателей. К тому же, такие площадки обычно представлены на рынке уже несколько лет.

    Длительный срок существования говорит о том, что биржа имеет долгосрочные стратегические цели и это снижает риски мошенничества со стороны площадки.

    Весомым показателем надежности биржи является ее устойчивость официального сайта к хакерским атакам. На сегодняшний день большинство наиболее крупных и популярных площадок в нашем рейтинге уже пережили как минимум одно такое событие.

    Важно обращать внимание на то, как администрация биржи реагирует на хакерский взлом и какие действия предпринимает для минимизации негативных последствий.

    Например, сравнивая случаи хакерских атак на биржи MTGox и Binance положительно можно выделить то, как администрация Бинанс решила ситуацию. Команда проекта выделила средства из специального фонда на компенсацию потерь трейдеров в торговле.

    Топ официальных сайтов бирж криптовалют и ликвидность

    Важность этого критерия заключается в ликвидности, то есть способности клиента площадки быстро и по выгодной цене продать свою валюту. Чем выше популярность биржи по капитализации, тем выше ликвидность на ней.

    Хотя это относится в большей степени к популярным активам. Непопулярные токены даже на таких площадках не могут похвастать высокой ликвидностью.

    На популярных биржах курсы криптовалют более стабильны и выгодны. Здесь можно найти покупателя по более выгодной для трейдера цене. Благодаря более высокой ликвидности, можно продать большие объемы криптовалюты.

    Торговые комиссии и вывод денег в рублях

    Комиссии есть на любых ТОП биржах криптовалют. Разница лишь в их размере. Некоторые площадки предлагают свои внутренние токены, которые можно сжигать для снижения комиссионных сборов бирж. Например, такая услуга есть у упомянутой выше Binance.

    Комиссии площадок можно условно разделить на три категории:

    1. Сборы за пополнение.
    2. Сборы за вывод средств.
    3. Комиссии за торговые операции.

    Первая категория практически нигде не встречается. Биржи стараются не брать комиссионные за пополнение. Однако такие сборы могут быть у платежных систем. Поэтому перед тем, как зарегистрироваться, необходимо внимательно ознакомиться с правилами выбранного метода пополнения счета.

    Комиссия за вывод встречается практически у любой биржи. Причем она добавляется к комиссии платежной системы, которая присутствует и на этом этапе. Обычно выгоднее пополнять и выводить рубли в криптовалютах вроде Биткоин, так как здесь комиссионные площадки ниже или вообще отсутствуют. Но не стоит забывать, если вам в дальнейшем потребуется вывод долларов в фиатные деньги, вы все равно будете платить комиссии.

    Транзакционные комиссии на всех площадках варьируются в зависимости от того, какую роль играет трейдер (тейкер или мейкер, то есть покупатель или продавец криптовалюты), а также от объемов торгов и статуса клиента, если у площадки есть программа лояльности.

    Чем ниже комиссии, тем лучше. Однако низкие сборы могут предлагаться совсем новыми площадками с низкой ликвидностью или мошенниками. Поэтому важно соблюдать баланс между размером комиссии и надежностью официальной биржи с выводом на карту.

    Дополнительные критерии выбора биржи для рублевой торговли

    К таким критериям можно отнести:

    1. Количество предлагаемых токенов и возможность голосования для добавления новых.
    2. Наличие современной торговой платформы.
    3. Качественная круглосуточная служба поддержки и наличие русского языка.
    4. Обучающая программа или аналитика.
    5. Холодные и горячие кошельки.
    6. Дополнительный функционал.

    Количество предлагаемых токенов важно для тех, кто хочет не просто продать или купить криптовалюту, но и диверсифицировать свой портфель за счет различных активов. Некоторые площадки предлагают более 100 различных коинов. Но есть и такие, на которых можно найти более 1000.

    Современная торговая платформа – это визитная карточка лучших бирж 2021 года. Она предполагает не только возможность открытия сделок, но и аналитические инструменты, а также разные типы рублевых ордеров.

    На таких платформах трейдеры могут использовать классические индикаторы технического анализа, графические инструменты, а также несколько типов ордеров – рыночные для открытия сделок по текущему курсу и отложенные для торговли по указанной трейдером стоимости актива. Некоторые такие площадки позволяют торговать фьючерсными деривативами и опционами.

    Качество работы любой биржи определяется не только торговыми услугами, но и работой команды поддержки на русском. В большинстве случаев, служба поддержки работает через систему тикетов. Чатов нет практически ни на одном сайте.

    Служба поддержки работает круглосуточно. Иногда специалисты бирж работают в различных мессенджерах.
    При выборе биржи необходимо обращать внимание на наличие русского языка в торговом терминале, особенно для тех, кто не знает английского. Это существенно упростит как сам процесс торговли, так и общение со службой поддержки.

    Как правильно купить криптовалюту на бирже?

    Некоторые площадки предлагают обучающие программы, а также аналитику рынка криптовалют. В обучение входят как статьи, так и видеоматериалы, в которых рассказывается о трейдинге, а также основы покупки криптовалют, разъясняется технология блокчейн.

    Биржи в 2021 году позволяют хранить криптовалюту на своих кошельках. Хотя этот способ более рискованный, чем хранение монет самим трейдером, но иногда он может оказаться полезным. Желательно, чтобы компания предлагала холодное хранение наряду с горячим, что позволит снизить риски кражи.

    Дополнительный функционал, который стоит отметить это, например, возможность инвестирования в блокчейн-проекты, которые запускаются с помощью биржевой площадки. Здесь можно купить криптовалюту за рубли со скидкой.

    Читайте также:
    Обзор биржи BitStart

    Выбор биржи криптовалют – непростая задача. Но используя наши критерии, вы сможете принять более грамотное и взвешенное решение.

    Как работают криптовалютные биржи?

    В последнее время мы наблюдали бычий рынок криптовалют, который означал рост принятия всех видов цифровых активов, что повысило легитимность и популярность криптовалют в целом. Финансовые учреждения, инвестиционные компании, корпорации и розничные инвесторы вступают на борт, многие — впервые.

    Если вы заинтересованы в использовании возможностей, предоставляемых криптовалютным пространством, вам, возможно, интересно, с чего начать. В этом руководстве по покупке криптовалюты на биржах мы рассмотрим некоторые важные вопросы, которые вы должны задать, прежде чем приступить к работе. Как работают криптовалютные биржи? В чем разница между централизованными и децентрализованными биржами? На скольких криптовалютных биржах вы должны покупать криптовалюту в каждый момент времени? Какие риски связаны с использованием криптовалютной биржи в 2021 году и какое регулирование существует?

    Готовы? Давайте начнем!

    Сайты и мобильные приложения криптовалютных бирж позволяют пользователям покупать, продавать или обменивать цифровые валюты на другие активы, например, фиатные (GBP, EUR, USD и т.д.) или на другие криптовалюты.

    Существует бесчисленное множество типов криптовалютных бирж, предлагающих различные варианты монет с большими и меньшими объемами торгов, различными возможностями платформы и разными мерами безопасности. Чтобы максимально диверсифицировать свою торговлю и снизить риск взлома счета, стоит держать валюту на двух или трех разных биржах одновременно.

    Существует также ряд различных моделей криптовалютных бирж. Одно из различий заключается в том, можете ли вы использовать фиатную валюту для покупки криптовалюты, которой торгуете на бирже, и можете ли вы конвертировать свою криптовалюту обратно в фиатную после закрытия позиций.

    Еще одно существенное различие между биржами — централизованность или децентрализованность.

    Самые известные и крупные биржи, как правило, являются централизованными. К ним относятся Coinbase, крупнейшая из всех криптовалютных бирж по количеству пользователей; Binance, крупнейшая по объему торгов, и Gemini, еще один крупный конкурент в этой сфере. Централизованные биржи особенно популярны среди начинающих криптоинвесторов, поскольку они, как правило, более интуитивно понятны и чаще предлагают специализированную круглосуточную поддержку через различные социальные каналы и чат.

    Еще один фактор, который делает централизованные биржи подходящими для новичков, заключается в том, что они берут на себя кастодиальную ответственность за хранение ваших закрытых ключей. Как правило, это гораздо безопаснее, чем хранение данных на вашем личном устройстве, поскольку биржи тратят миллионы на кибербезопасность, чтобы обеспечить целостность и сохранность вашей личной информации. Забытая начальная фраза или неправильно сохраненный адрес могут означать безвозвратную потерю всех ваших сбережений, поэтому многие новички обретают душевное спокойствие, передавая ответственность за хранение данных крупному, авторитетному, централизованному кошельку.

    Однако существует опасность передачи ответственности за ваши приватные ключи в руки биржи, которая заключается в риске потери ваших средств в случае, если биржа станет неплатежеспособной или будет взломана.

    В 2019 году было похищено криптовалюты на сумму 292 665 886 долларов и 510 000 логинов пользователей, а в 2020 году произошло пять крупных взломов бирж, в ходе которых было похищено цифровой валюты на сумму 286 933 760 долларов и 200 единиц данных клиентов.

    Год от года ситуация постепенно улучшается, биржи учатся лучше защищать свои системы. Например, централизованная криптовалютная биржа Binance смогла защитить средства пользователей, когда ее взломали, благодаря своему фонду Secure Asset Fund for Users, который реинвестирует часть прибыли компании в резервный фонд на случай атаки.

    В отличие от своих централизованных аналогов, где центральный сервер контролирует финансовую деятельность, децентрализованные биржи (DEXs) — это приложения, построенные на блокчейне, которые используют технологию смарт-контрактов для осуществления прямых одноранговых транзакций. Платежи проходят быстрее и плавнее, чем в централизованной системе, поскольку отсутствует процедура верификации клиента.

    Среди лучших примеров децентрализованных бирж — UniSwap, одна из самых быстрорастущих DEX, Kyber и 1inchExchange, ведущий агрегатор. Этот вид криптовалютных бирж, как правило, предлагает более широкий выбор криптовалют, а также доступ к пулам ликвидности, где в обмен на предоставление средств вы можете заработать комиссионные за торговлю от транзакций, происходящих в пуле, пропорционально вашей доле в общей ликвидности.

    С другой стороны, DEX, как правило, не регулируются, что подвергает вас определенному риску из-за мошенничества и слабой безопасности. Кроме того, в случае возникновения проблем вам зачастую некуда обратиться — нет инфраструктуры поддержки, такой как телефон, электронная почта или служба поддержки клиентов. Хорошо это или плохо, но вы сами являетесь своим банком.

    При использовании DEX вы являетесь хранителем собственных приватных ключей и несете полную ответственность за безопасность вашей криптовалюты, как в сети, так и вне ее, полностью владея своими монетами.

    В отличие от централизованного кошелька, который хранится в вашем личном профиле на центральном сервере, на децентрализованной бирже вы подключаете свой кошелек либо офлайн, используя жесткий кошелек, такой как Trzeor of Ledger, либо онлайн, используя веб-кошелек, такой как MetaMask.

    Одной из самых больших проблем, с которыми сталкиваются криптовалютные биржи, является неопределенность регулирования. Централизованные биржи могут иметь лицензию и применять регулятивные протоколы, такие как “Знай своего клиента” (Know Your Customer), который требует документального подтверждения личности, и процедуры по борьбе с отмыванием денег, защищающие от мошенничества. Всего, по последним подсчетам, насчитывается 216 международных криптобирж, из которых только 14% лицензированы.

    Этот новый класс активов развивается невероятными темпами, и правительствам, а также другим регулирующим органам трудно идти в ногу со временем. Основная проблема заключается в том, что каждая страна и юрисдикция имеет свое собственное законодательство, при этом некоторые регионы поддерживают технологию блокчейн, а другие активно запрещают покупку и продажу криптовалюты. В некоторых случаях законы расплывчаты, а законодательство лишь частично охватывает сложности операций с цифровыми активами. Для того чтобы криптовалютная сфера воспринималась как безопасный, законный, основной вариант инвестирования, необходимо проделать большую работу.

    Если вы хотите инвестировать в цифровые валюты, вам не обязательно покупать и продавать криптовалюту на бирже. Один из способов минимизировать ваши риски, особенно если вы относительный новичок в криптовалютах, — использовать автоматизированную платформу, которая интегрирована с многочисленными биржами и реализует стратегию инвестирования в криптовалюты от вашего имени.

    Читайте также:
    Полный обзор биржи Kuna, отзывы

    Все более популярным способом сделать инвестирование более безопасным и простым является криптоарбитраж — вид инвестирования, который использует временную ценовую неэффективность — разницу в цене монеты на разных биржах.

    Что такое криптовалютные биржи и как они работают?

    При всех достоинствах биткоина у его базовых кошельков есть весомый недостаток – они позволяют работать только с биткоином. Обменять его на другие цифровые валюты, перевести в доллары, рубли или еще какую валюту Bitcoin Core, Electrum и другие кошельки не способны.

    И как только цена и оборот рынка криптовалюты достигли миллиардных сумм в долларовом эквиваленте, появились сотни обменных бирж. На них люди покупают цифровую валюту с помощью банковских счетов и электронных платежных систем, торгуют различными альткоинами (альтернативами биткоина), превращают их в фиатные деньги (привычные нам деньги, выпущенные государствами — рубли, доллары, евро и т.д.).

    Организация криптовалютной биржи

    Криптобиржа как информационный продукт состоит из компьютерного железа и программного обеспечения. Программная оболочка регистрирует пользователя и создает аккаунт, где он пополняет свои цифровые и фиатные счета либо выводит деньги, размещает ордера на покупку и продажу. Многие биржи предоставляют дополнительные функции – чат, лента новостей, аналитика курсов и т.п.

    Аппаратная часть представлена серверами, на которых выполняются операции и хранятся данные о пользователях, их счетах, проведенных ими сделках.

    Работа с криптовалютной биржей – создание аккаунта и пополнение счета

    Регистрация на биржах бесплатна и для опытного пользователя Интернета не представляет сложностей. Нужно ввести произвольное имя, придумать пароль, также большинство бирж требуют e-mail адрес. Но если вы не хотите светить ящик для личной почты, сделайте новый.

    На некоторых биржах пользователи разделены на несколько уровней, и для повышения требуется верификация, в том числе с отправкой паспортных данных и сканов документов. Анонимность при этом теряется, зато пользователю доступно больше торговых операций, способов ввода и вывода денег.

    Пополнить криптовалютные счета можно двумя способами. Первый – перечислить биткоины или другие цифровые монеты с адресов своего аккаунта (номер кошелька) на адрес, который вам укажет биржа.

    Либо, если биткоин-кошельков у вас нет, пополнить счета в обычной валюте, и уже на бирже купить на них BTC либо альткоины.

    Список вариантов пополнения баланса обычными деньгами и вывода средств у каждой биржи свой. В значительной степени этот список определяет круг ее клиентов – люди выбирают такие биржи, на которые удобнее перевести деньги.

    Сама биржа является площадкой, где каждый выставляет лоты на покупку или продажу криптовалюты по любой, в том числе и отличающейся от рыночной цене, а дальше вам остается выбирать самое выгодное предложение.

    Как зарабатывают биржи криптовалют и как можно самому заработать на бирже

    Основной источник дохода криптовалютных бирж – комиссии за каждую сделку, а также за вывод средств. Комиссии за сделку составляют десятые доли процента, ведь для бирж важно, чтобы совершалось много сделок. Вывод средств обойдется дороже, 2-3 процента.

    Однако для клиентов важнее самим зарабатывать на криптовалютной бирже. И главный источник дохода – высокая волатильность курсов криптовалют, дневные колебания составляют 10 процентов и более, что открывает широкие возможности для трейдеров.

    Играть можно как на курсах к обычным валютам, так и на относительных колебаниях цифровых монет: например, парах биткоин/эфир, или лайткоин/дэш. Чем больше вариантов предлагает конкретная биржа, тем лучше.

    Сам процесс торговли прост – нужно выставить ордер на конкретную сумму и указать курс, по которому вы желаете купить или продать. Как только появится человек, согласный на сделку, она сразу заключается. Главное, угадать, куда пойдут курсы. Те валюты, которые растут, надо срочно покупать. То, что падает, продавайте. Для солидного дохода необходим приличный стартовый капитал, впрочем, некоторые биржи предлагают кредитное плечо. Тогда вы заработаете существенные суммы при небольшом балансе, однако если ошибетесь с трендом – все потеряете.

    Другой способ заработка – криптовалютный арбитраж. Имея аккаунты на разных биржах, можно покупать цифровые монеты там, где они подешевле, затем переводить и продавать на другой площадке дороже.

    5 наиболее крупных или примечательных криптобирж

    Криптовалютных бирж в мире сотни, и рассказывать обо всех нет смысла, тем более что большинство работают с пользователями конкретной страны или региона. Ниже представлены 5 наиболее крупных либо подходящих клиентам из России.

    Биржа с самым крупным оборотом, расположена в США. Присутствуют 66 криптовалют и 90 торговых пар. Главные недостатки – только английский интерфейс и невозможность ввести на биржу хотя бы доллары, не говоря уже о рублях и прочих валютах. Чтобы торговать на Poloniex, придется купить биткоины на другой бирже или обменнике, и уже затем торговать там. Вывода средств в фиат, соответственно, тоже нет, для фиксации прибыли в долларах придется повторить операцию, аналогичную вводу.

    Вторая по объемам торгов биржа. Торговых пар меньше, зато есть возможность вводить и выводить доллары. Для этого есть жесткие ограничения – нужно предъявить паспорт, номер телефона, доказательство того, что вы реально живете по указанному адресу, например, оплаченный счет за коммуналку. Рекомендуется лишь тем, кто не беспокоится об анонимности и кому нечего скрывать.

    Localbitcoins

    Одна из крупнейших бирж, поддерживающих в том числе русский язык. Обширная площадка для всех желающих купить или продать биткоины. Можно найти покупателя либо продавца с оплатой через банковский перевод, QIWI, WebMoney и другие электронные платежные системы, и даже найти продавца поблизости, чтобы купить BTC за наличные деньги.

    Набирающий популярность обменник, в русскоязычной версии доступны доллар, евро, рубль и гривна, а также семь наиболее популярных криптовалют. Можно как обменивать разные валюты в собственном кошельке, так и выставлять лоты на торги.

    Большое количество торговых пар, как между различными криптовалютами, так и крипто/фиат, русскоязычный интерфейс, несколько способов пополнения баланса и вывода средств, включая QIWI. Есть также возможность получать цифровые монеты бесплатно.

    Читайте также:
    Полный обзор биржи BitMEX, официальный сайт, отзывы

    Где лежат ваши деньги, и что будет, если биржа лопнет

    Как уже говорилось, после создания аккаунта биржа укажет адрес, на который следует перевести средства, чтобы начать торговать ими на бирже. Но учтите, хотя он объявляется как ваш, но сгенерирован сервером биржи, и приватные ключи от него хранятся именно у биржи. Так что теоретически владельцы биржи могут распорядиться всеми перечисленными туда биткоинами по своему желанию.

    Если биржа разорится, будет обворована хакерами или закрыта правоохранительными органами, шансы пользователей получить свои средства минимальны. В таких случаях все зависит от порядочности владельцев и масштаба проблем.

    К примеру, биржа BTC-e обещает пользователям вернуть все средства, временно заблокированные ФБР. А вот Mt.Gox, откуда биткоины были украдены, ничего вернуть не способна. Искать владельцев бесполезно, данные на биржах не публикуются. Нужно искать по владельцу домена и сервера. А это не так просто, обычно они зарегистрированы на подставные фирмы.

    Работа бирж строится в первую очередь на доверии, поэтому переводить большие суммы на новые биржи, даже при наличии у них полезных функций и опций, не стоит. Начинать лучше с малой суммы, и лишь когда убедитесь, что проект серьезный, заключайте там большие сделки.

    Хранить же криптовалюту на бирже не стоит, держите на счетах лишь то, чем намерены торговать, остальное же лучше вывести на принадлежащий вам адрес — крупные суммы желательно перевести на холодное хранение.

    Виды манипуляций на рынке криптовалют

    16 мая 2020 года инвесткомпания BMA LLC подала иск против криптовалютной биржи BitMEX, обвиняя последнюю в манипулировании криптовалютным рынком и ценами.

    Такие новости на рынке криптовалют в последнее время появляются все чаще. Криптовалютный рынок относительно молодой (становление примерно в 2013-14 годах, после появления Bitcoin в 2008 году) и в большей части не подвержен регулированию со стороны контролирующих органов. Поэтому он стал благодатной почвой для различного рода манипуляций.

    Сегодня разберём виды манипуляций, которые присутствуют на рынке криптовалют. А также случай манипуляции с биткоином на известной бирже Bitfinex.

    1. Памп и дамп (P&D)

    Пожалуй, самый распространённый метод манипулирования, где под прицел попадают небольшие и слабые инвесторы (часто новички).

    Подробно о том, что такое памп и дамп, как он работает и как зарабатывают на этой манипуляции, читайте в нашей статье.

    Давайте коротко пройдемся по данному методу манипуляции на крипторынке. Итак, памп и дамп состоит из трех этапов:

    1. Организаторы выбирают токен и начинают скупать его.
    2. Привлекают новых инвесторов (а кто-то видит увеличение цены и объёмов торгов и заходит сам), которые также покупают этот токен. За счёт массовой скупки его цена растет.
    3. Манипуляторы всё продали по завышенной цене, а остальные остались с никому ненужными токенами.

    Метод Pump&Dump считается незаконной деятельностью на традиционном (фондовом) рынке.

    2. «Маркетмейкеры» (Market makers)

    Игроки, которые имеют большие суммы (их называют маркетмейкерами), приходят на рынок криптовалют и торгуют выбранным активом, покупая и продавая его сами у себя. Зачем они это делают и в чем манипуляция?

    Например, в течении нескольких месяцев крупный игрок маленькими суммами выкупал много токенов. Далее, продавая и покупая их сам у себя, он увеличивает объемы торгов по данному токену. Таким образом он дает сигнал рынку, что токен – интересный, ведь им закупаются крупные игроки. Трейдеры, особенно новички, начинают покупать эти токены, и тогда манипуляторы продают их – но уже по высокой цене.

    Купили дешево – продали дорого, заработав на разнице. С учетом больших объемов, она может быть довольно существенная.

    Другой пример: услугами маркетмейкеров часто пользуются ICO, которые только стартовали.

    При выходе на биржу новый токен, как правило, не имеет больших объёмов. А это значит, что маленькими объемами можно как повысить цену, так и уронить её на самое дно. Допустим, руководитель ICO опасается, что цена его токена после токенсейла быстро уйдет вниз из-за недостатка ликвидности и отсутствия терпения со стороны инвесторов. Плюс те, кто получил токены бесплатно за активность в социальных сетях, могут при первой же возможности сбросить их по любой, даже самой низкой, цене.

    Чтобы этого избежать, руководитель обращается за помощью к маркетмейкерам: они продают и покупают его токены сами у себя в течении оговоренного периода. Сообщество видит, что проект развивается, токен торгуется с хорошей ликвидностью – и держат свои токены в долгосрок.

    Таким образом, с помощью больших объёмов, имеющихся у крупных игроков, можно оставить след там, где по факту ничего нет. Рынок криптовалют – это психология чистой воды.

    За использование своего капитала и сопряженный с этим риск маркетмейкеры взимают плату с организатора ICO, а также зарабатывают на спредах (это разница между заявками на покупку и продажу).

    3. Биржевые алгоритмы

    Кто знаком с традиционными рынками, тот знает о многочисленных компьютерных ботах, участвующих в торговых операциях. То же самое постепенно перетекло и на криптовалютный рынок. И это огромное поле для манипуляций.

    О том, что такое торговые роботы, читайте в нашей статье.

    Криптобиржи используют ботов в разных целях – от поддержания роста цены токена до увеличения объемов искусственными ордерами, когда боты покупают друг у друга токены.

    Тот, кто хоть немного торговал или «шортил» (открывал краткосрочные позиции), пересекался с ботами. Например, на фоне неожиданных новостей про токен, которая сулит дальнейший рост стоимости, трейдер хочет купить токен по верхней рыночной цене на данный момент. Его ордер становится самым первым в стакане, но внезапно его перебивает только что появившийся ордер на $0,01 выше. Теперь ордер трейдера уже на втором месте.

    Как проверить, не бот ли это? Достаточно убрать свой ордер, и если в тот же миг другой ордер тоже исчезнет – значит, работает бот. Но зачем он это делает?

    Оказавшись на втором месте, трейдеры новый ордер по более высокой цене – им ведь очень нужна эта криптовалюта прямо сейчас, они хотят уже завтра заработать на ней! Но в тот же миг бот снова представляет ордер – $0,01 выше. И так снова, и снова – пока трейдер не сдастся или не купит токены по самой высокой цене в стакане. Если же трейдер попадается на эту уловку, подключается еще один бот, который начинает увеличивать объем торгов.

    Читайте также:
    ТОП-5 бирж криптовалют для начинающих

    Таким образом боты помогают искусственно завысить цену и возможно продать по более высокой цене биржевые токены. Ботов также часто используют для поддержания объемов торгов по только что выпущенным новым токенам.

    Реальный пример. Однажды на бирже Livecoin нам довелось наблюдать такое “состязание” человека с ботов в реальном времени на токены ELF. Объёмы у данного токена были небольшие. Ордера на покупку в стакане не превышали 0,00000920 BTC ($0,0848) за один ELF, когда появился ордер какого-то трейдера на 0,1 BTC ($922,4) по цене 0,00000950 BTC ($0,0876) за 1 ELF.

    Тут появляется ордер на покупку 10 ELF по цене 0,00000951 BTC ($0,0877) – очевидно, от бота. Покупатель переставляет свой ордер на 0,00000952 BTC ($0,0878). Тогда бот снова увеличивает цену. Так продолжается какое-то время, цена заявки на покупку 1 ELF уже доросла до 0,00000970 BTC ($0,0894), когда подключается второй бот, но уже с суммой на 0,05 BTC (около $500) – и игра продолжается.

    В итоге трейдер, который хотел купить токен по цене в 0,00000950 ($0,087), купил его за 0,00001020 BTC ($0,094). Напомним, что ордера на продажу начинались с 0,0000920 BTC.

    Боты повысили цену токена, увеличили комиссию биржи и потрепали нервы трейдеру.

    Что нужно было сделать трейдеру?

    Даже, если вам очень нужно купить токен, выставляйте ордер по последней цене и не поддавайтесь на провокации ботов.

    Во многих случаях мы можем даже не догадываться, что боты рядом с нами. Невозможно вычислить работу бота, когда несколько видов манипуляций применяется одновременно (например, при пампе).

    4. Фиктивный трейдинг (wash trading)

    Как известно, на рынке криптовалют большое внимание уделяется объемам токена/монеты на бирже. И если объёмы день за днём, месяц за месяцем увеличиваются, то это не можете не привлечь внимание трейдеров или простых обывателей, желающих заработать на предугадывании поведения крупных игроков.

    Этим пользуются манипуляторы.

    Инвестор или несколько скооперировавшихся инвесторов одновременно покупают и продают одну и ту же монету. Создавая впечатление, что актив более востребован, чем на самом деле, манипуляторы добиваются искусственного увеличения объёма торгов по нему.

    Фиктивный трейдинг нередко практикуют сами криптобиржи – для манипулирования ценой и получения комиссионных сборов от нелегальных оборудок крупных игроков. Например, сторона А хочет передать стороне Б крупную сумму денег, но так, чтобы эта транзакция нигде не засвестилась. Для этого сторона А договаривается с криптобиржей, делает на ней много операций по покупке и продает стороне Б. Криптобиржа изображает все так, как-будто А наторговал в минус, а Б – в плюс, и за это получает хорошие комиссионные со сделок.

    Закон о товарных биржах США (CEA) и большинство юрисдикций признают фиктивную торговлю незаконной.

    5. «Спуфинг»

    Спуфинг от анг. «spoofing» – имитация, обманывать.

    Принцип работы очень простой: крупный инвестор выставляет ордер на покупку/продажу с большой суммой. Этот ордер не предназначен для исполнения – с его помощью инвестор обеспечивает искусственное сопротивление или поддержку.

    Приведем пример. У манипулятора на балансе 1 млн токенов X, купленных по цене $0,01. На данный момент цена токена X – $0,01, но он опасается, что она упадет ниже. Он смотрит в стакан и видит, что ордеров на покупку ниже $0,01 мало, а на продажу – много. Чтобы цена не упала, манипулятор выставляет несколько крупных ордеров (в сумме на $1 млн) на покупку по цене $0,008, $0,007 и $0,006 – таким образом он создает искусственный уровень поддержки цены.

    Трейдеры смотрят на эти ордера в книге ордеров и думают, что кто-то хочет купить очень много токенов – больше, чем выставлено на продажу. Новички думают: “Может я что-то не знаю? А прикуплю-ка эти токены, вдруг они начнут расти”. И покупать начинают больше, чем продавать. Таким образом манипулятор изменил баланс в сторону покупателей.

    Книга ордеров на бирже Livecoin, пара ETHBTC

    Другой пример: организаторы спуфинга выставляют несколько крупных ордеров – по 20-35 BTC – на продажу биткоина по рыночной цене. Эти ордера сразу же исчезают, потом появляются снова – и все повторяется много раз. Новички, заметив, что количество ордеров на продажу увеличивается, поддаются соблазну быстро заработать за счёт быстрой купли/продажи, и продают токены. Но когда спуфинг-ордера исчезают, цена восстанавливается, в результате получается, что новички покупают эти же токены, но уже дороже.

    Например, однажды манипуляторы использовали «спуфинг» на токене ADA: в течение получаса они выставляли и отменяли крупные ордера на продажу, чем продавили цену вниз, а затем откупили заново по низкой цене, получив больше монет за те же деньги.

    Реальный пример. В апреле 2018 года на бирже Bitfinex нам довелось наблюдать манипуляцию в реальном времени.

    В первой половине дня 4 апреля биткоин торговался спокойно и ровно в канале 7500-7250 с резкими походами цены до 7140 и такими же резкими восстановлениями на уровень 7500-7250. Судя по ситуации, наметился плавный положительный тренд, альткоины понемногу укрепляются, капитализация растет.

    И вдруг в 12:46 в книге ордеров возник ордер на продажу на 57 биткоинов по цене $7000.4 (то есть почти на $400 000).

    Затем ордер в 57 BTC отменили, но выставили огромное число меньших по объему ордеров лесенкой вниз. Это спровоцировало обвал цены, начали срабатывать отложенные ордера на продажу, продавливая цену вниз еще сильнее. В итоге цена коснулась $6623.

    6. Медиаманипуляции

    Различные события, которые напрямую или косвенно связаны с токеном – слухи о сотрудничестве, листингах на крупные биржи, сокращении эмиссии, арестах счетов и т.д. – могут служить хорошим толчком для изменения цены. Например, как только появится слух о листинге токена на какой-либо криптобирже, трейдеры начинают скупать этот токен, ожидая его повышения. И наоборот: появляется информация о делистинге с крупной биржи – трейдеры начинают продавать.

    Читайте также:
    Что такое Bakkt - запуск платформы, новости

    На скриншоте реакция токена TFUEL в паре к USDT после появления новости о листинге на Корейской бирже Upbit в марте 2019 года:

    Это свойство криптовалютного рынка часто используют манипуляторы, чтобы повлиять на цену актива в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Практически во всех западных странах данный вид манипуляций является нарушением закона и влечет за собой огромные штрафы.

    Часто манипуляторами выступают сами разработчики или члены команды криптопроектов, которые контролируют медиапотоки о них. Пример: в декабре 2018 года группа разработчиков криптовалюты Ethereum Classic (ЕTC) сообщила в официальном Twitter-аккаунте о роспуске команды из-за финансовых проблем. Причиной якобы стало падение цен на рынке криптовалют и нехватка средств у проекта ввиду снижения цены ETC.

    Курс ETC отреагировал незамедлительно: цена ETC упала на 35% – с $4,62 до $3,55.

    Позднее выяснилось, что с финансированием и развитием проекта проблем не было и распускать команду никто не собирался. Спустя несколько дней курс восстановился к прежним позициям.

    Такие случаи раньше встречались частенько. Разработчики оправдывались тем, что аккаунт взломали мошенники, которые и опубликовали ложную информацию. В случае с ETC опровержений не поступало, и все вернулось на круги своя.

    Иногда манипуляторы используют правдивую информацию в своих целях, разгоняя на ее основе панику или наоборот, позитивные прогнозы. Когда фондовый рынок обвалился на фоне пандемии коронавируса, на крипторынке появились очень крупные ордера на продажу биткоина. Под влиянием новостей о том, что грядет новый мировой кризис, который обрушит рынки, цена быстро пошла вниз. Но вскоре восстановилась к прежнему уровню.

    Падение могло быть вызвано тем, что крупные игроки фиксировали сделки и таким образом “уронили” цену, но в таком случае биткоин вряд ли восстановился бы к прежним ценам. На наш взгляд, падение было вызвано тем, что, пользуясь ситуацией на традиционных рынках и неопределенностью на криптовалютном, манипуляторы решили перезакупиться по меньшей цене.

    Другой пример: в период с 7 по 8 мая 2020 года новостные крипторесурсы писали о банкротстве крупного кита (трейдера с миллионами на балансе) Joe007, торгующем на бирже Bitfinex.

    Поскольку Joe007 был прославленным критиком биткоина, все на рынке в один голос заговорили о том, что теперь – на фоне его банкротства – трейдеры будут массово покупать и держать биткоин в долгосрок. Таким образом снизится предложение на рынке, а следовательно новые ценовые рекорды биткоина не за горами.

    Однако 10 мая без объективных причин биткоин всего за 30 минут упал на 14%.

    Манипуляторы почти в 100% случаев играют против рынка: если все ждут роста – жди падения. Если все кричат, что дела плохи – значит, скоро будет подъём. На игре против рынка зарабатывают больше, чем потакая ему.

    Как заработать на чужих манипуляциях

    Некоторые трейдеры могут мониторить перемещение крупных сумм биткоина, таким образом отслеживая манипуляции с целью на них заработать.

    Вот несколько ресурсов, на которых можно осуществлять такой мониторинг:

    Приведем пример на реальном дампе который произошел 7 декабря 2018 года.

    Ранним утром в этот день трейдер заметил, что на 10 кошельков крупных игроков идет рассылка по 0.00000777 BTC ($0,071). На балансе этих кошельков лежали солидные капиталы – от 25 000 BTC на каждом.

    К вечеру цена биткоина опустилась с $3700 до $3299.

    Что произошло?

    0.00000777 BTC – это код, который разослал своим десяти подельникам координатор. Таким образом он уведомил их о том, что нужно продавать.

    В коде (в данном случае 777) зашифровано послание о том, что нужно делать. Например, “продавайте в 12:00 по лондону” или “покупайте завтра в 12:00 по лондону”. Коды постоянно меняются. Одни и те же цифры сегодня означают продажу, а завтра покупку.

    В результате к вечеру 7 декабря 2018 года цена на биткоин снизилась на $401. Казалось бы, не очень много – но учитывая крупные объемы, которыми располагали манипуляторы, им удалось хорошо заработать.

    Представьте, что они продали 250 000 BTC по цене $3700, тем самым опустив цену до $3299. На полученные в продажи получив $925 млн они затем купили биткоины обратно, но уже по цене $3299. В итоге вместо 250 000 BTC у них получилось 280 387,9 BTC. Таким образом, всего за сутки манипуляторы в плюсе на 30 000 BTC.

    Чем больше упадет цена, тем больше биткоинов манипуляторы откупят обратно.

    Если трейдер в течение нескольких месяцев наблюдает рассылки на одни и те же кошельки, после чего цена в течение суток неизменно падает на $300-900, он может попытаться повторить действия манипуляторов и заработать вместе с ними. Когда он увидит рассылку снова, зафиксировать свои биткоины в USDT, а когда цена упадет – перезакупиться, таким образом увеличив количество BTC на своем балансе.

    Такая стратегия очень рисковая, поэтому мы не рекомендуем ее использовать.

    Итоги

    Такие манипуляции очень мешают простым трейдерам, но от них никуда не деться. Нужно лишь быть внимательным и не попадаться на них. Для этого придется научиться распознавать манипуляции, иногда ценой собственных средств.

    Сложнее всего распознать манипуляцию, когда организаторы используют комбинацию из нескольких ее видов. Например, идет небольшой памп токена на бирже с низкой ликвидностью, и тут начинаются продажи. Вывод: идёт дамп.

    Допустим нам повезло, и мы успели продать с профитом. Но потом резко продажи прекращаются, и цена на больших объемах покупок опять идет вверх. А дальше человеческая жадность толкают трейдеров войти в сделку. Кто-то не поддаётся, а кто-то ещё раз покупает токен и теряет всё.

    В заключении стоит привести вспомнить заветы Сатоши Накамото о создании независимой и неконтролируемой свободной финансовой системы, но иногда, наблюдая за откровенными манипуляциями на рынке, невольно задумываешься о необходимости регулирования криптовалютной сферы со стороны государств.

    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: